今天是
设为首页 | 加入收藏
  • 珍惜一生血汗 防范非法集资
  • 来源:秭归政务中心 发布时间:2017-06-29 16:03:08字体:[ ]
  •  

    ——致秭归县全体居民朋友的一封公开信


    居民朋友们:


      近年来,非法集资在宜昌市呈现多发趋势,其手法复杂多样,层出不穷,给广大投资人造成巨大损失。为保障市民的合法权益,请您认真了解防范非法集资的相关知识,不要被虚假宣传所蒙蔽,提醒家人和朋友增强风险意识。如遇疑问或可疑现象,请及时举报。举报电话:0717-2883150(秭归县工商局),0717-2887644(秭归县公安局)


      一、什么是非法集资?


      非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备以下四个特征:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


      是否向社会公众吸收资金、是否向社会公开宣传,是民间借贷与非法集资的重要区别。


      二、非法集资活动有哪些常见种类和形式?


      非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:


      (1)借股权投资(入股分红)、高科技开发、种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;


      (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、电子商务、典当、融资租赁为名进行非法集资;


      (3)以第三方支付、网络借贷平台、众筹平台、电子黄金投资等新型网络金融名义非法集资;


      (4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;


      (5)以签订商品经销合同、商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;


      (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;


      (7)利用网络构造“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;


      (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;


      (9)利用传销或秘密串联的形式非法集资;


      三、近年来非法集资有哪些典型手法?


      一是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。


      二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要是发售虚假的理财产品,或虚构借款方、以提供借款担保名义非法吸收资金。


      三是打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报,诱骗人们向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。


      四是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或者通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。


      五是以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。


      六是假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。


      七是以投资理财获得高额回报为名非法集资,投资公司、投融资理财公司、投资咨询公司本属普通中介服务类企业,不具备对公众开展投资理财业务的牌照和资质,却打着撮合、居间的幌子吸收公众存款,变相从事证券投资(咨询)、投资理财、私募投资等金融业务。


      四、非法集资活动案例


      1、湖北民融汇通金融服务有限公司涉嫌理财诈骗案。该公司位于宜昌市隆中路20号,对外宣称“为项目找投资人,为财富升值提供安全可观的收益”、“开发的投资产品收益高、安全有保障”,向社会吸收大量存款且无法兑付。2015年6月,该公司关门,主要负责人潜逃后被抓获。该案涉及群众200余人,多为中老年群体。


      2、起点股权投资基金(湖北)有限公司涉嫌非法集资案。该公司自称“是湖北首家专业的综合性股权投资基金管理机构,专注于私募股权投资(PE)、基金管理、产业投资、金融理财、网络借贷(p2p)等业务,主要投资高科技产业、IT、互联网、新材料、节能环保、生物医药、物流、新型农业等领域,通过资本的帮助,促进企业创新与成长。”该公司利用p2p网络借贷平台,非法吸收巨额公众资金,涉及人群2000余人,严重影响社会稳定。


      3、熊某集资诈骗案。熊某在经营稻花香酒秭归总代理期间,于2010年2月至2014年5月,以经营急需周转资金为由,采取以高息为诱饵,先后找熟人或通过熟人介绍,以月息7分至2分不等,向55名个人非法集资1313万余元,向银行、小贷公司借贷645万元,收取二级批发商55人的货款235万余元,共欠款达2393万余元,损失无法追回,熊某被依法判处有期徒刑。


      非法集资就在我们身边,望广大居民檫亮眼睛,坚信“天上不会掉馅饼”、许诺高额回报意味着“你想别人的息、别人想你的本”。


      一生血汗来之不易,非法集资不受保护。


      请您谨慎选择正规的投资渠道和机构,保证自身资金安全;对违反有关规定超范围经营金融业务,非工法吸收公众存款的行为,请及时向工商、公安等部门举报。您若因投资不慎造成损失后,请理性选择合法合规的途径依法维权。

     

      秭归县人民政府财政金融办公室
      二〇一七年六月

  • 【返回顶部】 【打印本稿】 【关闭本页】